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SAGRILAFT y Protección de Datos / Lección 1: SAGRILAFT

SAGRILAFT

El Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo representan una amenaza significativa para la estabilidad económica, social y política de un país y de los mercados a nivel mundial.

¿QUÉ ES SAGRILAFT?

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¿Qué es Sagrilaft?

¿QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS?

Son todas aquellas acciones que se utilizan para dar apariencia de legalidad a dineros de origen ilícito. (LA)

¿QUÉ ES FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?

Es una actividad delictiva por medio de la cual, con recursos de origen lícito o ilícito, se busca financiar el terrorismo, los actos o las organizaciones terroristas.(FT)

OPERACIONES INUSUALES

Son operaciones irregulares o extrañas que se salen de los parámetros de normalidad cuya cuantía o características no son comunes por su cantidad o valor.

OPERACIONES SOSPECHOSAS

Aquellas operaciones complejas y significativas, que no respondan a los patrones de transacciones habituales.

Nota: NO toda operación inusual es sospechosa.

Ejemplo: Cuando nos realizan una compra por un valor relativamente alto (Ejemplo 10 millones) , pero la compra se justifica con un fin especifico y validado, es INUSUAL; Pero si esta operación no se justifica es CATALOGADA como SOSPECHOSA.

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Definiciones

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SAGRILAFT y Protección de Datos / Lección 1: Políticas y consecuencias

Políticas y consecuencias

POLÍTICAS DE FRISBY FRENTE AL SAGRILAFT

  • FRISBY no tendrá vínculo con ninguna persona natural o jurídica que esté incluida en las listas internacionales vinculantes o restrictivas relacionadas con LA/FT
  • Todos los pagos de proveedores y recaudos de clientes superiores a 10 millones de pesos se deberán realizar a través de entidades bancarias.
  • Los pagos a proveedores se harán por medio de transferencia electrónica a cuentas bancarias autorizadas, el titular de la cuenta debe ser la persona natural o jurídica con la que se estableció el vínculo/contrato.
  • Todo cliente que deposite dinero en nuestras cuentas bancarias deberá diligenciar el formulario de conocimiento del cliente por medio de la pagina web.

El conocimiento apropiado de cada uno de los integrantes de los grupos de interés de la Compañía, tales como accionistas, franquiciados, proveedores, empleados, etc., supone la realización de un análisis adecuado y oportuno al momento de tener una relación comercial o contractual.

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Políticas de frisby frente al Sagrilaft

CONSECUENCIAS DEL LA / FT

La participación voluntaria o involuntaria en estos delitos tiene como consecuencia la inclusión en listas restrictivas.

Las personas, tales como socios o colaboradores pueden verse sometidos a investigaciones y sanciones administrativas, civiles o penales.

A las empresas les genera riesgos de tipo: Legal, reputacional, operacional y de contagio.

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Consecuencias del LA / FT

CONOCIMIENTO DE CLIENTES INSTITUCIONALES Y PROVEEDORES

FRISBY realiza el debido conocimiento de sus clientes institucionales y proveedores de la siguiente manera:

  1. El cliente o proveedor deberá ingresar  a la URL sagrilaft.frisby.co

  2. Diligencia los datos y anexa los documentos necesarios que nos permitan identificar la identidad y legalidad del cliente o el proveedor.

  3. El área (Ejemplo: Canales Institucionales, compras, mercadeo, ingeniería) que requiera validación deberá notificar al oficial de cumplimiento, para que verifique que el proveedor/cliente no este inmerso en delitos relacionados con LA/FT y máximo en 2 días hábiles le notifica la respectiva consulta para así proceder con la negociación.

SEÑALES DE ALERTA
  • Negación del cliente institucional o proveedor a suministrar información.
  • Solicitud de pagos a terceras partes, sin justificación razonable.
  • Identificación de bienes con precios notoriamente inferiores a los que ofrece el mercado.
  • Intento de soborno a algún colaborador con el fin de que acepte información incompleta o falsa.
  • Pagos de valor significativo, mediante la utilización de recursos en efectivo.

OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

Es la persona responsable de vigilar la adecuada implementación y funcionamiento del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.

Para Frisby S.A. la persona que desempeña este cargo es Ana Milena Morales, si hay inquietudes o desean ampliar conceptos sobre el tema se pueden comunicar a la extensión 241 o escribir al correo mmorales@frisby.com.co

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Exploración

¿Qué es SAGRILAFT?

Raspa la imagen haciendo clic sostenido sobre la mano para descubrir la información.

Es el sistema adoptado por las empresas con el fin de PROMOVER, PREVENIR, DETECTAR y CORREGIR situaciones potenciales relacionadas con Lavado de Activos (LA) y Financiamiento del Terrorismo (FT), el cual se basa en analizar y controlar el Riesgo.

Exploración

Definiciones

Amplia la información dando clic sobre las cortinas.

Entrenamiento

Consecuencias del LA / FT

Responde las preguntas dando clic sobre la opción correcta, oprime el botón siguiente para avanzar. Al finalizar da clic en la opción "Calificar" para conocer tu puntuación.

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Entrenamiento

Políticas de frisby frente al Sagrilaft

Completa la información faltante dando clic con el mouse sobre el lápiz, elige una de las opciones pulsando sobre ella, al finalizar pulsa el botón "Calificar" para conocer tu puntuación.

El conocimiento apropiado de cada uno de los de los grupos de interés de la Compañía, tales como , franquiciados, , , etc., supone la realización de un análisis adecuado y oportuno al momento de tener una relación o contractual.